Powszechne Towarzystwa Emerytalne zrzeszone w Izbie Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych (IGTE) wdrożyły w ostatnich daniach przyjętą we wrześniu samoregulację w zakresie zasad wypłaty środków z OFE po śmierci członka funduszu.
Zgodnie z prawem, w przypadku śmierci członka OFE, środki zgromadzone na jego rachunku podlegają wypłacie osobom uposażonym lub zwykłemu dziedziczeniu, a wypłata nie wiąże się z żadnymi kosztami po stronie uprawnionego. Mimo oczywistości wynikających z przepisów prawa wiele osób nie ma pojęcia, iż należą im się takie środki, lub nie wie, jak je uzyskać.
Wieść gminna niesie, że pomoc w tym zakresie zaczęli oferować profesjonalni pełnomocnicy.
WAŻNE: wg informacji Rzecznika Finansowego:
„Wychodząc naprzeciw interesom i oczekiwaniom takich osób towarzystwa emerytalne podejmują dodatkowe działania, aby poinformować osoby uprawnione o przysługujących im prawach oraz zasadach wypłaty środków z rachunku zmarłego członka OFE. Zgodnie z procedurą dobrych praktyk, PTE, po uzyskaniu informacji z ZUS o śmierci członka OFE, zawiadamiają osoby uprawnione o możliwości wypłaty środków. Jednocześnie PTE przesyłają takim osobom odpowiednie formularze niezbędne do wszczęcia procedury wypłaty oraz informują o konieczności przedstawienia dokumentów stanowiących podstawę do jej dokonania, w tym w szczególności aktu zgonu członka OFE.
Jak tłumaczy Małgorzata Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.– Towarzystwa emerytalne nie mają prawnego obowiązku aktywnego informowania osób uposażonych o możliwości uzyskania środków z rachunku zmarłego członka funduszu. Obecnie, każda informacja powzięta z ZUS o zgonie członka OFE będzie skutkowała kontaktem PTE z uposażonym. Jest to rozwiązanie, które przyspiesza i upraszcza cały proces wypłaty środków -”
Na stronach internetowych towarzystw znajdują się wszystkie informacje dotyczące procesu wypłaty środków po zmarłym członku OFE wraz z formularzem zgłoszenia zgonu członka OFE, a ich infolinie przygotowane są do udzielenia wszelkich informacji w tym zakresie. Dodatkowo towarzystwa emerytalne informują beneficjentów o możliwości uzyskania środków zgromadzonych na subkoncie zmarłego członka OFE w ZUS, o czym beneficjenci często nie wiedzą.
Warto jednak zwrócić uwagę co w przypadku kiedy PTE nie posiada informacji o wskazanych osobach uposażonych. Tu sprawa się komplikuje. Bowiem nie wiadomo kogo informować. Tu potrzebna jest kampania społeczne, która przypomni o procedurze postępowania spadkowego i wszystkich jego wadach i zaletach.